Kapitalertragsteuer Steueroptimierung? Was ist das?

Kapitalertragsteuer Steueroptimierung - häh? Was ist das?! Genau diese Frage tauchte in jüngster Vergangenheit in Austauschforum zu Trade Republic auf.

Trade Republic selber ist ein sogenannter Neo-Broker, welcher seine Leistungen lange Zeit ausschließlich per App anbot. Seit einigen Monaten steht aber auch die Web-Version von Trade Republic. 

In besagter Frage erhielt ein Nutzer von Trade Republic eine PDF-Abrechnung, welche eine Kapitalertragsteuer Steueroptimierung auswies. Im heutigen Artikel gehen wir der Sache auf den Grund und versuchen zu klären, was genau eine Kapitalertragsteuer Steueroptimierung ist. 

Anleger, die Aktien oder ETFs handeln, haben zwangsweise mit der Kapitalertragsteuer zu tun. Eine Steuer, welche auf die Gewinne aus insbesondere Wertpapierhandel erhoben wird. 

Kommen diese Anleger nun aus Deutschland, so gibt es einen Freibetrag auf Kapitalertragsteuern. Dieser liegt zurzeit bei 801€ pro Person in Deutschland. Die aktuelle Ampel-Regierung in Deutschland möchte diesen Freibetrag anheben. 

 Alsbald du in deinem Trade Republic Depot einen Freistellungsauftrag für deinen Freibetrag hinterlegt hast, können Kapitalertragsteuer Steueroptimierung vorkommen.  

Lies hier mehr zum Freistellungsauftrag. 

Im Falle von einem nachträglichen eingestellten Freistellungsauftrag wird die zu viel gezahlte Kapitalertragssteuer (Abgeltungssteuer) automatisch zurückerstattet. Der Vorgang selber kann allerdings einige Tage in Anspruch nehmen.

Die Optimierung und Erstattung von zu viel gezahlter Kapitalertragssteuer findet mit Verkäufen, aber auch zu bestimmten Stichtagen immer wieder statt. 

Durch die Kapitalertragsteuer Steueroptimierung erfolgt eine Rückerstattung von in der Vergangenheit gezahlten Steuern. 

Der Freistellungsauftrag lässt sich ganz bequem in den Einstellungen deiner Trade Republic App bearbeiten.